摘  要：推动知识产权资本化应用是新形势下迎接知识经济、促进中小企业发展的重要思路。知识产权质押融资是典型的知识产权资本化应用。宜昌市中小企业数量多，作为全国28个知识产权质押融资试点单位中湖北省第一个试点市，在知识产权的质押融资制度建设和实施方面起到了很好的带头作用，为我市中小企业的融资发展创造了机遇。但通过近二年的探索实践反映出当前我市中小企业在知识产权质押融资过程中所面临的知识产权管理意识、能力、应用方式等方面的诸多问题。本文试对这些问题做法律分析，并着重从中小企业完善知识产权管理和应用方面提供相应建议。

关键词：中小企业  知识产权    质押融资  

一、我市知识产权质押融资现状与问题

（一）法律规范的制定和实施

2010年9月，由宜昌市政府颁布的《宜昌市知识产权质押融资管理办法》出台，为宜昌地区中小企业的知识产权质押融资提供了法律依据。随后，工商部门与金融机构沟通，制定出了实施方案。为推动商标权质押融资，政府协调推动搭建了银行、中小企业及相关中介机构“三位一体”的商标权质押融资平台。

（二）我市知识产权质押融资情况

我市知识产权质押融资的成效主要表现于商标权质押的方式。从2011-2013年，我市企业以“采花”、“香东”、“千丈”、“萧氏”、“邓村”、“昭君故里”等商标获得质押融资总额达十亿以上。[1]

（三）我市知识产权质押融资中存在的主要问题

经过二年多的探索实践，本市中小企业知识产权质押融资存在的主要问题在于：一是企业“人才观”和“知识观”不足；二是企业在知识产权的重视和管理上欠缺，知识产权挖掘不够，管理不规范；第三，企业在利用知识产权质押融资的过程中，主要局限于商标权，而对于专利、著作权等其他知识产权的利用不够，未能结合本地企业的优势和特点开拓出效益更高的知识产权质押融资渠道。第四，企业在实施知识产权发展的过程中，开放合作的心态不够，自我独立性利用主导从而导致企业知识产权开发利用不够，造成一定程度的资源闲置。

当然，知识产权质押融资的实际效果显示，亟需资本的中小企业并不能及时通过知识产权质押而获得相应融资用于发展，这与知识产权本身的特殊性和行业制度不健全、知识产权大环境层面的问题相关，这一层面的问题不是本文探讨的重点，本文重点对作为市场主体和资金需求方的中小企业存在的一些问题进行分析并提供相应建议。

 

二、中小企业的知识产权管理思路调整

（一）知识经济——从知识到经济的价值转化

长期以来，我们的经济模式停留在“有制造，无创造”的层面，我们的知识产权状况又呈现为“有知识，无产权”的状态。从人类文明大趋势看，工业文明已经到了后期，正向信息文明时代迈进，以互联网为载体的信息经济推动了“新商业文明”的进步。[2]工业文明下制造业为主的模式将让位于信息文明时代知识创新型主导的格局，知识经济时代已经来临。

知识经济的核心就是让知识创造经济效益。知识产权法是专门用于保护智力成果的法律制度，知识可以成为权利，权利可以创造价值，这就是知识经济的简单架构。但目前成长中的中小企业普遍存在人才、知识“两缺乏”；另一部分已经发展壮大的中小企业又表现为“有知识，无产权”。这里“无产权”就包括三个层面（“三无”），一是无产权创造意识，二是无产权管理和使用意识，三是无产权保护意识。

 

（二）中小企业加强知识产权管理的思路

1．调整人才观，塑造知识观。

知识经济首先一定是人文经济，是人才经济。所以，中小企业实现经营模式转型，最根本上的一定是从人的层面改变的。所谓“无人才，不知识；无知识，不经济”。

目前许多中小企业的人才观，需要及早做出调整。从目前社会人才分布的现状来看，大城市、大企业（无论国资、外资还是民营）更有人才优势，而人才结构决定着企业的发展，如此，则企业在人才方面的马太效应越来越明显，强者逾强。中小企业要做的首先是调整自己的人才观念，随着企业的发展，从生存期到发展期，慢慢摒弃那种实用主义人才观念，不能总希望你所希望的人是手到擒来，他们创造的价值是立竿见影的，而且他们是多功能的。企业的人才是培养出来的，许多企业在挑员工，在抱怨员工，在挖别人的员工，但这样的企业多数没有做成真正的伟大公司，而只有真正耐心、用心培养人才，让员工与企业共同成长的企业，才真正得到了社会和员工的认可，企业也才成长发展成了伟大的企业，而往往这样，企业也在无形中形成了一套独特的企业文化，这些软实力是其他任何企业很难模仿的，这就是核心竞争力。

企业人才观的调整对应的也需要塑造企业的知识观，亦即对知识的重视，真正的人才大多是有实践能力的知识分子，企业对待知识的态度决定着对待人才的态度，尊重知识者也尊重人才，反之亦然。所以，中小企业要实现转型和发展，要有耐心和勇气对自身有一个合理的认知，对知识本身有一个通透的认知，并通过一个长期的过程和持续的努力塑造出企业的知识观，进而形成企业健全的人才观。如此以来，企业的管理规范起来，文化风气积极健康起来，人才的价值才能发挥出来。知识经济也只有在这样的土壤和阳光雨露之下才能成长。

 

2．加强知识产权管理机制建设。

知识产权的有效利用，首先是建立在对知识产权的科学认知上。许多企业只知有商标，而不知商标的授权许可使用，只知有发明专利而不知实用新型和外观设计也属于专利权，只知文学作品著作权而不知计算机软件的登记保护……这些认知的局限性将从一开始就制约了其利用的范围和价值的发挥。

让人才和知识形成权利，让权利创造价值，这都离不开有效的管理。企业需要通过构建相应的制度，让人才尽可能地发挥其能力和价值，各施所长，创造出智力成果。企业不仅要提供一定的机制和平台鼓励和配合人去创造这些成果，而且更要善于发现和认知这些成果背后的价值。许多智力成果都具有一定的隐秘性和超前性，亦即新颖性、创造性和实用性。这些特征使得许多智慧成果很难为企业管理者所认可，因此，企业需要注意的就是防止这种基于制度和管理缺陷导致的认知局限在无形中打压企业的创新能力和创造积极性，应该开放、宽容地鼓励创新，并充分利用国家现有的知识产权制度体系将这些智力成果确定为知识产权，并对做出贡献的员工给予相应的奖励，有效平衡企业与创作者之间的利益。

资源如果不能被利用，就无所谓效益，知识产权如果一直停留在静态的权利层面，从经济学的层面属于社会资源的闲置，从法学的角度就是知识产权的变相垄断。企业之所以重视人才，重视知识，努力使之形成产权，目的也在于利用其价值。

知识产权的管理机制是多方面的。其中包括企业内部所建立的人事和制度，对知识产权的登记注册、定期更新续期、企业系统的统一使用、防范和处理他人侵权或侵犯他人权利、对外的许可或转让、担保权利的设定等等一整套的规则体系。如果这些机制缺失，也将直接影响企业知识产权的有效利用。

 

三、知识产权质押融资的趋势与中小企业的适用建议

让知识创造经济价值的最直接方式就是将其与金融资本挂钩，知识产权质押融资是当前最受关注的知识产权资本化应用方式。

（一）知识产权质押融资相关法律制度先后出台

首先是国务院《国家知识产权战略纲要》和《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》先后出台，重点是推进知识产权质押融资工作，拓展中小企业融资渠道，完善知识产权质押评估管理体系，支持中小企业创新发展，推动产业结构优化升级，加快经济发展方式转变。随后财政部、工业和信息化部、银监会、国家知识产权局、 国家工商行政管理总局国家版权局等六部委于2010年8月联合发布了《关于加强知识产权质押融资与评估管理支持中小企业发展的通知》围绕知识产权质押融资与评估管理有关问题做了相应规定。

（二）全国范围内知识产权质押融资的进展明显

知识产权质押贷款是指以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权经评估后向银行申请融资。虽然由于专利权等知识产权实施与变现的特殊性，目前只有极少数银行对部分中小企业提供此项融资便利，而且一般需由企业法定代表人提供其他担保。但在国家相关主管部门的大力推动下，加上政府机关出面与银行、评估单位的协调沟通，知识产权质押贷款取得了较大的成绩，截止2012年全国知识产权质押融资金额首破百亿元，达141亿元人民币；自2008年至2012年，国家知识产权局已在全国28个地区开展知识产权质押融资试点、投融资服务试点及创建国家知识产权投融资综合试验区，其中24个地区人民政府相继制定并出台了本地区鼓励和促进知识产权质押融资管理办法及实施意见，通过资助担保、贷款贴息、中介费补贴、风险补偿、绩效奖励以及考核评价等多种政策措施，积极探索和推动知识产权质押融资工作，基本建成以实现知识产权价值为目的的多层次、多元化和多渠道的知识产权质押融资体系。[3]

在前述全国28个试点单位中，湖北地区包括宜昌和武汉两市的知识产权局，而其中武汉全市2012年申请专利达24105件，东湖高新区全年专利申请量首破万件大关，武汉市还将把东湖高新区建成全国首个“知识产权特区”，[4]已经走向了制度和模式创新；而我市以商标权为重点的知识产权质押融资成效显著，化解了一部分中小企业的融资难题。

（三）解决我市中小企业知识产权质押融资问题的建议

1．拓宽知识产权的应用范围。

知识产权的内容较为广泛，除了商标权，还有著作权、专利权、计算机软件著作权、集成电路布图设计专有权、植物新品种等。我市旅游文化独具特色，对文化创意产业的企业而言，其广告语、图文、视听作品等均属于《著作权法》保护的作品。随着信息经济的发展，从事互联网信息技术服务的企业也越来越多，企业在发展过程中所开发出的软件作品，可依据《计算机软件保护条例》登记注册获得保护。对于从事高新技术产业的企业，发明、实用新型和外观设计都属于专利权的内容，受《专利法》保护。此外，我省市许多地区生态农业和食品加工行业独具特色和优势，植物新品种作为一种特殊的知识产权也可为企业所用。

2、规避知识产权资本化应用中的风险。

中小企业在管理和使用企业知识产权的过程中，需要注意三方面问题：一是企业与实际创作人有关知识产权的权利归属问题，要区分个人作品、职务作品等，厘清权属，避免纷争；二是企业的知识产权往往与企业的技术信息、经营信息密切相关，属于企业的商业秘密应妥善保护，避免商业秘密外泄导致损失、引起纠纷；三是企业要具有证据意识，将拥有知识产权的相关事实通过图文、视频或公证等方式固定留存下来，从而充分确保企业对相应知识产权的权利。证据意识是一种自我保护和一种风险防范意识，需要各企业充分重视。

 

3、以开放协作的思路利用知识产权。

新时期经济发展的基本原则就是开放、协作、共赢，因而，中小企业在实施知识产权经济策略时，需要开放心态，通过广泛合作的方式发挥自身知识产权方面的优势。所以，企业的知识产权除了自己使用之外，授权许可第三方使用或转让给第三方、以知识产权作价入股与第三方合作都是有效的合作利用方式，但是在合作过程中一定要权属清晰、界限分明，避免合作过程中的纠纷，我们可从“王老吉”和“加多宝”的商标权争端中获取一些启迪。创新无处不在，对于中小企业而言，最好不要指望一次创新定乾坤，你现在的创新成就也许很快就会被新的创意所超越、颠覆，所以不要抱着自己的产权固步自封，如此则中小企业的知识创新与发展危机依然存在，无法最终实现